Cảnh báo lừa đảo

Những lời lẽ điển hình của kẻ lừa đảo để biện minh cho việc thay đổi thông tin tài khoản ngân hàng như sau:

Tham khảo email trước đây của chúng tôi hôm nay, ngân hàng của chúng tôi đã xác nhận rằng Tài khoản của chúng tôi đã được Cục Thuế thu nhập áp dụng một số biện pháp bảo mật chặt chẽ và hiện tại, chúng tôi không thể vận hành tài khoản trước đây, do đó, chúng tôi không thể sử dụng số tiền mà bạn sẽ chuyển cho đến khi quá trình giám sát được công bố.

Do đó, việc này có thể yêu cầu thay đổi tài khoản nhận tiền chuyển khoản cho khoản thanh toán thuê đầu tiên của chúng tôi. Khi quý khách xác nhận rằng khoản thanh toán chưa được gửi, chúng tôi sẽ chuyển tiếp thông tin ngân hàng chi nhánh của công ty chúng tôi với cùng tên người thụ hưởng và hóa đơn đã sửa đổi.

Khi bạn nhận được email như vậy, lời khuyên của chúng tôi là bạn nên cảnh giác và coi bất kỳ hướng dẫn nào về việc thay đổi tài khoản ngân hàng là đáng ngờ.

Một phiên bản gần đây khác của loại hình lừa đảo này lại đảo ngược tình thế. Thay vì cố gắng chuyển hướng khoản thanh toán do chủ tàu thực hiện, những kẻ lừa đảo đã cố gắng yêu cầu đại lý chuyển tiền cho chúng. Các chủ tàu đã gửi một tin nhắn (xác thực) cho đại lý cảng của họ thông báo về các khoản thanh toán “tiền mặt cho thuyền trưởng” mà họ sẽ thực hiện vào tài khoản của đại lý để giao hàng sau đó cho tàu. Tiền đã đến đúng hạn, nhưng gần như ngay lập tức, đại lý nhận được một tin nhắn (gian lận) nói rằng các khoản thanh toán không cần thiết và đại lý có thể trả lại tiền không. Tin nhắn bao gồm thông tin tài khoản của kẻ lừa đảo để hoàn trả.

Bạn nên xác minh các hướng dẫn đáng ngờ bằng cách gọi điện thoại cho bên kia. Bạn không nên trả lời trực tiếp email mà hãy nhập lại địa chỉ email từ một tin nhắn trước đó đã được xác nhận là chính xác. Tương tự, bạn không nên gọi đến số điện thoại trong email lừa đảo.